“四川汇通风报信波”蝴蝶效应 “朋友圈”借贷危情

　　本报旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者 叶琪 报道

　　一荣俱荣，一损俱损。短短多少个月，四川民间借贷财政财政财政财政财政财政危机蔓延的速度和态势越发令人。

　　10月26日，“四川最大投资公司四川财富联盟筹筹筹筹筹筹融资理财有限公司昨晚突然倒闭”的消息传开。《华夏时报》旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者即将了解到，成都锦江区经侦大队已于10月8日以四川财富联盟公司涉嫌非法吸收存款正正正正正在案侦查，涉及投资者800余人，长远涉案信任人袁清和、幸红兵已被刑事。据投资者需求的资料，涉案金额总计2.24亿元。

　　今年7月以来，正正正正正正在汇通当前，安信、恒盈、融缘、环福、利国利民行、宇鑫汇等近百家四川或者许许许许许理财公司频频爆发债务财政财政财政财政财政财政危机；而10月则现一波新的危情：10月9日，四川90后P2P院子铂利亚老板滕海川失联，院子累计欠款约7000万元；10月13日，创基财富公司三高管同时失联，6700余万资金被转走；而最近传出的还有鑫聚筹筹筹筹筹筹融资理财老板主动招认，以及融鼎鑫投资理财资金链断裂等消息。10月28日，主管财富联盟案件的关于于于投资者表示，长远他有三个类似的案件需全面负责，警力严重没有足。

　　“四川大整体的公司、投资理财公司，玩的就是庞氏，倒塌的时间虽然难以确定，前因却是早已注定的。”一位业内人物关于于于本报旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者慨叹称。

　　资金池套照常

　　截至长远，对于于于于财富联盟案件，固然警方表示还没有查到诱骗的直接，但正正正正正正在投资者看来，这一末尾就是一场连自融都算没有上的、纯粹只想圈钱来填补窟窿的。一位投资者透露，警方经侦人员曾表示，身手例是经手的事例里面最为恶劣的。

　　而这样的案件总是以豪华场面开场。2013年10月8日，号称西南最大理财公司的四川财富联盟筹筹筹筹筹筹融资理财中心(下称“理财中心”)正正正正正正在成都香格里拉大酒店举行了热闹特别的成立仪式，众多当地富豪现身捧场，而这家公司的考察局袁清和本人也是颇著名气的当地企业家，头衔包括四川亲和医药集团董事长，以及有着众多强大股东背景的四川同学财富联盟投资有限公司董事长。

　　除了大排场，公司正正正正正正在传扬中也常常提及同学财富联盟的老板股东以显现实正正正在力，因此业务单蜂拥而至。“财富联盟利息没有算高，很多债权人了财富联盟声称的安全。”一位投资者称。公司网站显示，一款产品年息为8%-10%，另一款为13%-16%。

　　9月30日，多位投资者发现收益未如期打入自己账户，拨打借款人的联系电话时才发现借出款合同有成就，而关于于于此，理财中心也确认了公司停业清算债权债务，中止财富处置的事实。10月8日，正正正正正正在与袁清和交涉未果的情况下，投资者向警方提交了债权人集体报案材料。

　　“现正正正正正正在大整体P2P公司，没有管是线上还是线下，国家要求关于于于接项目是一关于于于一，而很多公司却是做成资金池，再安一个名头。”正正正正正正在投资者需求的视频资料中，袁清和请来的律师正正正正正正在10月4日关于于于投资者称。

　　10月6日，债权人组成的小组与袁清和会面，历程一位正正正正正正在书面材料中表示，对于于于于他提出的P2P的债务人是否实正正正正正正在的成就，袁清和的回答是“本人都知晓，假的”。

　　既然投资项目没有存正正正正正在，钱去了哪里？“这没有得没有提到6楼和8楼的联络。”上述律师称。其口中的“6楼”是指理财中心，而“8楼”即是指同学财富联盟。

　　据悉，四川同学财富联盟投资有限公司成立于2013年1月17日，注册成本金为2亿元，代表人、总运营为幸红兵，袁清和为董事长，工商备案股东68人，正正正正正正在股权结构上与理财中心理论上并没有任何联络。该律师也坦言，6楼和8楼的联络就是借贷投资联络，“6楼关于于于外是8楼的全资子公司，关于于于外也有68个股东，这是一种传扬”。

　　而袁清和也关于于于投资者承认，6楼的资金转到了8楼中止放贷，其放出去的资金会以2.5%的月收益向6楼中止估算。至于6楼收的投资款怎么走的，正正正正正正在小组的书面材料中，袁清和的回答是：“6楼公司用刷卡机将投资者钱款刷到建材营业部，再转到我卡上，我再转到8楼。”

　　圈钱填窟窿？

　　事件的导火索缘于一个月前同学财富联盟的破产。9月25日，同学财富联盟举办临时股东大会，驱散董事会和监事会成立股东清算三人小组。

　　“8楼有这样多股东，肯定就有很多借贷、债权、项目，总之8楼就欠了很多债，或者许许许许许许五六亿元的盘子。”10月8日，袁清和正正正正正正在与投资者见面时说：“现正正正正正正在我们差你们多少钱，同学财富联盟的财务上就欠我们多少钱。”

　　旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者正正正正正正在《四川财富联盟协汇财富管理有限公司财富情况及决定书》中看到，2014年9月10日，四川财富联盟协汇财富管理有限公司向理财中心转让了4.02亿元的债权，以及这整体债权的利息1.24亿元，总计转让债权本息5.26亿元。同时这份决定书列出四川财富联盟协汇财富管理有限公司的相关债务范畴为3.67亿元，历程欠理财中心2.14亿元。

　　“这整体财富很多是2013年的，因为同学财富联盟放出去多少款都没有收回来，没充裕还6楼，他们也破产了，这种情况下，我们就把他们好一点的、有抵押的财富作为抵账拿到6楼。”袁清和称。

　　但正正正正正正在投资者看来，正是同学财富联盟早就面临资金链断裂、崩盘的财政财政财政财政财政财政危机，袁清和才另起炉灶，搭起理财中心的抽屉圈钱，“公司成立后据说分红两次，将公司资金用各种伎俩抽空已形成资没有抵债，为填这个窟窿，去年9月成立了6楼的公司。”

　　对于于于于同学财富联盟的两次分红，正正正正正正在小组的书面材料中，袁清和也承认，或者许许许许许许有8000多万元，是预先分红。另有投资者透露，已被刑拘的幸红兵关于于于理财中心资金去向的说明是：一整体流入同学财富联盟贷出，一整体股东分红，其余入了袁清和腰包。

　　而袁清和则正正正正正正在与投资者的关于于于话中将崩盘的源头演绎于幸红兵，称其为吃放贷业务回扣，没有顾风险地放出去6亿元取款，但今年仅收回一两千万。

　　一位熟悉同学财富联盟的业内人物关于于于旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者表示，虽然公司股东众多，但主要就是袁清和与幸红兵正正正正正正在理论操作，直到去年终公司资金链出成就，幸红兵放出去的钱收没有前往，两人守信后幸红兵才没有再加入管理。

　　“公司只设备行董事，而未设董事会，导致公司极度驱散。”一名同学财富联盟股东正正正正正正在情况说明中称。他发现公司管理层的有关人员存正正正正正在一些公司利益的行踪，因此，他联合其他股东向部门举报袁清和等人涉嫌挪用、职务侵占。

　　击鼓传花的财富旅游

　　汇通出事当前，为何四川金融业震撼没有断？事实上，财富联盟崩盘的背后，与其引发的恶性反复没有相关联。

　　据悉，财富联盟正正正正正正在发给投资者的中称：“由于今年整个经济形势没有好，各行各业经营没有景气，再加之受‘汇通公司’跑事件反响，四川理财行业形成大净角积严重挤兑现象，各商业银号关于于于企业取款只收没有贷或者许许许许许抽贷现象时有发生，让各经营企业资金链断裂。受此大反响，公司也未能防止。”

　　根据债权人组的调查，汇通没有只通过数十家投资理财公司从民间筹资，还伪造了大批的借款项目，注册了上百家空壳公司，出成就的项目金额约40亿元。“正正正正正正在中国当前的信用下，纯做的公司靠费用根本无法盈利，由于公司做高利贷是宽泛现象，没有做的相同是特例。”一位业内人物指出。

　　作为另一家理财公司高管，洪丽(化名)亲身经历了7月的汇通风报信波，她所正正正正正正在公司的老板已经失联数月。正正正正正正在她看来，汇通之由于触及全行业，一个大的起源便是类似击鼓传花的高利贷旅游，“除了成都，四川各市县的民间公司、公司也没有少，都是当地民营老板正正正正正正在做，但理论上他们要没有就是自融，要没有就再贷给其他大点的院子公司，但说没有定这家大公司也然而转借给更大的公司挣利差。”据她透露，最近资金链断裂的鑫聚筹筹筹筹筹筹融资理财就是给投资者1分5的利息，再将集资来的2亿元以更重利息借给了其它院子公司。

　　但关键是，即使像汇通这样的大公司，都有这样多虚款项目和空壳公司，最终他们把从院子公司拿到的钱投到了哪里，估计只需极少数人知晓。

　　紧接着财富联盟出事，10月中旬，创基财富也曝出董事长段家兵、法人代表简章容以及旗下项目“中国西部湾”负责人丁科悉数失联，账上资金全部蒸发的消息。这是一个资金链断裂还是诱骗的本领，长远还没有得而知，但根据公司员工和投资者的描述，创基财富的资质、段家兵的身份以及项手腕实正正正正正正在性都成谜。

　　人脉包装的

　　多少个月来，越来越多的四川民间投资者了漫漫，他们组织崛起回举牌、调查股东、寻找、欠款，但绝大多数均无性质性进展。

　　本报旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者了解到，6月末第一起跑的鹏润，其处理意见已经延到年初。“袁清和向本人抛出的赔偿财富包大整体都是假的，小整体真的也没有太值钱。”一位同学财富联盟投资者透露，袁清和正正正正正正在被警方带走前关于于于许多债权人说，只要有人被抓，你们能拿到的钱没有会逾越20%，但此前他曾说变卖财富还上80%没有成成就。

　　现正正正正正正在看来，袁清和这类的老板实正正正正在财富非常有限，这样为何此前他们能得到众多投资者的信任？关于于于此洪丽颇为感想：“现正正正正正正在太多这种院子公司老板，均以某某大学EMBA、CEO班的来包装，自称人脉资源广，这点很能唬人。”

　　自今年5月末尾，段家兵才末尾进入视野，但由于善于传扬与商界大佬、官员的联络，很快被视为四川当地大名之下;苵涫的迅眧的投资界大亨。但旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者正正正正正正在网上查询段家兵的资料，却发现除了他自称同时拥有复旦大学国际金融学士、中文大学国际单据硕士身份，曾任软银亚洲董事兼投资主任，此前的资料多少乎是一片空白。

　　“我曾经帮我们老板报过一个EMBA班，两年学费60多万元，写财富1亿还没有行，会要求你写10亿。”洪丽表示，老板的手腕就是去认识更多企业家，再没有“搭伙”做生意。旧事新闻旧事新闻旧事新闻记者审查到该老板就读的EMBA班的信息，发现光川渝两地的企业家就有44个，历程4个来自投资理财类公司，而据悉他后来确实和历程一些老板相互参股。

　　理论上，之由于有同学财富联盟的名称，也是因为历程股东根本来自袁清和正正正正正正在西南财经大学培训时所认识的同学。历程一个股东透露，他们那一级有好多少个班，差没有多每个班都成立了类似的投资公司。

　　但这样人脉包装带来的风光显然难以长久。“就我们老板的能力说，细心做实业还行，金融真没有太懂，但他还请一个啥都没有懂的退休官员来管风控，出事是早晚的。”洪丽称，该老板去年拿了2亿元去宜宾投资房地产，拿了3亿元直接放贷，“但他完全没有风控意识，经常是一拍脑袋就借出去，最末尾利息为5分、6分的时候，连抵押都没有。”

　　现正正正正正正在看来，成本正正正正正正在人脉中窜来窜去，想没有出事都难。

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